A lusta lányok útmutatója az adószezonhoz

Kétféle ember létezik a világon: aki az újév beköszöntével azonnal rendezi az adóbevallásait, és aki még április elején zörög (alapvetően a vége adószezon) kíváncsi, mi történt a W-2-vel. Ha pontosan illeszkedik ebbe a második csoportba, akkor ez a cikk neked szól.

Az adószezon széles körben rettegett, nem csak azért, mert nemkívánatos költségekkel járhat, hanem azért is, mert a papírmunka híresen időigényes és zavaros. A végtelennek tűnő űrlapoktól a rendkívül konkrét kérdésekig, amelyek arra késztetik az embert, hogy tisztában van-e saját anyagi helyzetével, a bevallás benyújtása ritkán jelent szórakoztató élményt.

Mindezek ellenére az adózási idő egy szükséges rossz, amelyen mindannyiunknak meg kell küzdenünk, és egy kis útmutatással még a legelterheltebbek számára is tökéletesen kezelhető. Akár könyvelőt szeretne felvenni, akár saját maga szeretné kitölteni az adóbevallását, vagy egyszerűen csak információt szeretne kapni arról, hogyan készülhet fel jobban a jövőre, olvassa el a tippeket és trükköket, amelyekkel átvészelheti az adószezont. Ez megvan!

Igen, az adószezon áll rajtunk

Sajnálom, hogy én hoztam nyilvánosságra a hírt. A legtöbb amerikai adófizető számára a 2021-es adóbevallás benyújtásának és az esetleges adótartozások befizetésének határideje 2022. április 18., hétfő. Ez az a dátum is, amikorra hosszabbítást kell benyújtania, ha szüksége van rá. A késedelmes benyújtásért járó büntetések drágák lehetnek, ezért most gondoskodjon a rendszerről!

Ennek ellenére ne hagyja, hogy a közelgő határidő megfélemlítsen. Az adóbevallás benyújtása olyan feladat, amely gyakran túllép az arányokon – bár néha bosszantó és kényelmetlen, nagyon is elvégezhető!

Könyvelőre van szüksége?

Az, hogy szükség van-e könyvelőre az adóbevalláshoz, valóban az Ön személyes körülményeitől függ. A könyvelő felvétele meglehetősen költséges lehet, de valójában magasabb visszatérítést kaphat, mivel az adószakértők gyakran magasabb levonást tudnak elérni. Ha bonyolult megtérülése van, például saját vállalkozása van, vagy jelentős változásokon ment keresztül az élete az év során, akkor a legjobb, ha könyvelőt keres. Egy másik szempont, amelyet figyelembe kell venni, az az idő, amelybe az adóbevallás elkészítéséhez és benyújtásához szükséges. Ha nincs ideje, egyszerűen nem zavarja, vagy attól tart, hogy olyan hibákat követhet el, amelyek költségesnek bizonyulhatnak, érdemes adószakértőt felvenni.

Ami a megfelelő könyvelőt illeti, gyakran az a legjobb kezdeni, ha megkérdezi azoktól az emberektől, akikkel együtt dolgozik vagy lakik, hogy kiket használnak, mivel az adózási helyzetük valószínűleg legalább valamelyest hasonlít az Önéhez. . Egyébként a H&R Block és a Jackson Hewitt is az Egyesült Államokban rendelkezik székhellyel, és az adóbevallások széles skáláját képesek kezelni viszonylag megfizethető áron.

Azt is érdemes megjegyezni, hogy olyan szakemberekkel találkozhat, akik könyvelőként, nem pedig könyvelőként hirdetik magukat. Szóval mi a különbség? Míg a könyvelő valószínűleg speciális képzettséggel rendelkezik, akár főiskolai végzettséggel is rendelkezik, a könyvelőnek kevesebb előírása van. Mérlegképes könyvelő alkalmazása általában drágább, mint könyvelő alkalmazása, de ha saját vállalkozást vezet, vagy folyamatos adózási problémái vannak, megérheti. A legtöbb ember számára, aki csak szabványos egyéni bevallást nyújt be, a könyvelő gond nélkül el tudja végezni a munkát.

Mi a helyzet a „csináld magad” lehetőségekkel?

Azok számára, akik egyszerű adóbevallással rendelkeznek, számos online lehetőség áll rendelkezésre adóbevallás benyújtására. Ha egyedülálló, nincs eltartottja, munkáltatónál dolgozik, és az adózási helyzete egyébként viszonylag egyszerű, a legtöbb ember számára a saját adók elkészítése és befizetése jól kezelhető. Ebben az esetben egy könyvelő vagy akár egy könyvelő bérbeadása olyan költség, amelyet valószínűleg elkerülhet, különösen azért, mert számos könnyen használható adószoftver áll a rendelkezésére. A H&R Block és a TurboTax egyaránt ingyenes, barkácsolással foglalkozó online adószoftvert kínál az egyszerű bevalláshoz, és térítés ellenében átfogóbb lehetőségek állnak rendelkezésre, ha a bevallás összetettebb.

Az összes forma értelmesítése

Ha valamit mindenki tud az adószezonról, akkor az az, hogy abszolút mindennek van formája. Bár az alábbi lista nem teljes, lefed néhány olyan űrlapot, amelyekkel a legvalószínűbb, hogy az adók elkészítésekor és benyújtásakor foglalkozik.

• 1040-es űrlap: 1040-et fog használni az adóbevalláshoz. Itt bejelentheti a bejelentési státuszát, bejelentheti a levonásokat, jóváírást igényelhet, és meghatározhatja a jövedelemadó összegét.
• W-2 űrlap: A munkáltatók minden év végén bér- és adókimutatást (W-2) küldenek a munkavállalónak és a kormánynak, amely tartalmazza a munkavállaló bérét és a fizetéséből visszatartott adók összegét. Ha több munkaadónál dolgozott az év során, ahol bért vagy fizetést keresett, mindegyiküktől W-2-t kap.
• 1099-NEC űrlap: Ha Ön szabadúszó vagy szerződéses munkavállaló, ez az Ön számára készült. A vállalkozások 1099-NEC-t használnak az összes nem munkavállalói kompenzáció bejelentésére, így minden olyan oldalsó nyüzsgés, ahol nincs meghatározott munkaszerződés, ezek valamelyikét adja.
• 1099-MISC űrlap: Minden egyéb bevételhez, például bérleti díjhoz, jogdíjhoz, nyereményhez és jutalmakhoz 1099-MISC-t használnak.
• 1098-E űrlap: Ha fizetett kamatot a diákhitelre, akkor ezt az összeget a 1098-E számon kell feltüntetni. Ez azért fontos, mert előfordulhat, hogy ezt a kamatot levonhatja adójából.
• 1098-T űrlap: A minősített tandíjat és a kapcsolódó oktatási költségeket a főiskola vagy a karrieriskola jelenti a 1098-T számon. Ezek a költségek oktatással kapcsolatos adójóváírásként igényelhetők.

Hackek és tippek, amelyeket tudnia kell

Ez mind úgy tűnhet, mint a sok zavaró kifejezések és információk, különösen a közelgő határidők miatt. Az alábbiakban talál egy listát azokról a hackekről és tippekről, amelyek segíthetnek az adóbevallás során!

• Egész évben gyűjtse össze űrlapjait és nyugtáit, és tartsa őket egy helyen, az Ön számára megfelelő iratrendszerben. Ezzel elkerülheti, hogy adózási idő esetén meg kelljen találnia őket, és kisebb az esélye annak, hogy véletlenül elveszítsen valami fontosat!
• Ellenőrizze, hogy nem tapasztalt-e olyan életeseményt, amely megváltoztatja adózási státuszát. Ha az év során házas volt, úgy kell benyújtania, bár az, hogy közösen vagy külön ad be, személyes helyzetétől függ. Ha gyermeke született vagy eltartottja lett, ezek szintén befolyásolják a visszatérést.
• Győződjön meg róla, hogy megvizsgálja az összes lehetséges levonást és kreditet, beleértve a diákhitel kamatait, az egészségbiztosítási díjakat, a jótékonysági adományokat és a lakástulajdonos kiadásait.
• Mindig időben jelentkezzen! Ahogy fentebb említettük, a 2021-es adóbevallás benyújtásának és az esetleges adótartozások befizetésének határideje 2022. április 18-a, hétfő. Ha késve nyújtja be adóját, valószínűleg pénzbírságot kap.
• Legalább hat évig ne dobjon ki egyetlen dokumentumot sem. Bár vannak kivételek különleges körülmények között, nem valószínű, hogy hat év után ellenőrizni fogja Önt az IRS. Ez azt jelenti, hogy az összes bizonylatot és nyomtatványt meg kell őriznie erre az időtartamra, mert nem akarja, hogy az ellenőrzések alá kerüljenek a dokumentumok nélkül.